В Костомукше рушится финансовая пирамида ушлой предпринимательницы

Аналитика. Расследование
10:42, 03 Ноября 2023
фото: © cookie_studio / Freepik

Читать по теме

По словам потерпевших, женщина построила бизнес на том, чтобы взять в долг, и однажды не отдать.

В городе горняков раскручивается скандал вокруг местной жительницы, до недавнего времени известной как бизнес-леди, но в последние месяцы получившей скандальную славу. Анна (имя изменено) стала героем нескольких публикаций в местных пабликах, где ее называют мошенницей и предостерегают от любых денежных отношений с нею. Мы связались с двумя людьми, ставшими жертвами Анны (по их словам), и вот что они рассказали.

Женщина вроде как занимается выездной торговлей – возит товары по деревням, где нет своих магазинов, раньше это называлось «автолавка». Бизнес-вумен активно привлекала оборотные средства, беря деньги под процент. Поначалу исправно возвращала, все увеличивая и увеличивая суммы займа. А потом берет очень крупную сумму – и уже «с концами».

Но это только одна схема, объясняет наш собеседник. Как-то раз она обратилась к нему и предложила поучаствовать в другом ее бизнесе: торговле валютой. То есть она по дешевке будет покупать ее у деревенских жителей (у которых якобы валюты много) и у иностранцев, а продавать по другому курсу. Своих средств у нее для этого недостаточно, так что требуется инвестор.

«Она сказала – мол, у меня тут знакомый приехал из Финляндии, по 80 рублей продает евро. Она привозит сначала эти евро, которые ты покупаешь, потом просто говорит - мол, я могу продать дороже. Она продает, деньги отдает в течение какого-то времени, потом опять же берет бо́льшую сумму на закупку этих евро - и пропадает... Эти схемы начали обозначиваться в интернете, потому что многие стали скидывать посты про нее. Как только она увидит такой пост, сразу же этому человеку отдает деньги, чтобы он его удалил…»

По славам мужчины, последний раз он дал Анне эквивалент 20 тысяч долларов, и больше их не видел.

Другая знакомая Анны признается, что потеряла не деньги, а доход: перестали поступать, так сказать, дивиденды от инвестиций. Уже махнула было рукой, но тут узнала, что действительно: как только кто-то обнародует историю своих отношений с ушлой предпринимательницей, как та немедленно возвращает долг. Наша собеседница потребовала «свою долю», но получила отказ – и тогда тоже предала огласке историю Анны. Но тут ей начали поступать сообщения от других «обманутых вкладчиков».

Оказывается, к прежним двум схемам добавилась третья, теперь женщина собирает деньги на операцию. Это, кстати, вполне легитимно: у нее действительно большие проблемы со здоровьем. Но люди уже не верят.

Стереотип поведения один и тот же: Анна берет крупную сумму, а потом приводит разные причины их невозвращения. То у нее сломалась машина, то она в другом городе, то сидит в больнице, куда увезли маму… В последнем случае кредитор сразу зашел домой к «больной» маме, обнаружил ее в полном здравии, а ее дочь спустя несколько минут нашел на интеллектуальной игре.

Как думают наши собеседники, «бизнес» Анны был построен в виде классической финансовой пирамиды. Человек берет в долг у одних, чтобы рассчитаться с другими. Однажды наступает финал – и, похоже, для Анны он наступил. Нам известно минимум об одном заявлении в полицию, а также о как минимум девяти пострадавших от действий «бизнес-леди».

Естественно, мы проверили прошлое этой женщины, и безоблачным его не назовешь. В 2019 году ее уже пытались судить за мошенничество в особо крупном размере, но дело прекратили за примирением сторон.

Другое судебное разбирательство, в котором Анна была ответчиком, состоялось в прошлом году, и она весьма интересно. «Выбить» долг с женщины попыталась микрофинансовая организация (МФО) – ростовщическая контора, выдающая нуждающимся наличность под адский процент. В случае с Анной это была сумма в 5 тысяч рублей под 2 процента в день, то есть 730 процентов годовых. Проблема в том, что займ этот был выдан Анне аж в 2014 году. За истекшее время истец насчитал за ней долг в рекордные 250 тысяч рублей, и получил судебный приказ на их выплату.

Но судебный приказ отменили, и дело попало на новое рассмотрение. Тут Фемида припомнила, что несколько лет назад государство, наконец, ограничило аппетиты ростовщиков, введя предельные размеры процентов и сроков погашения. Это было сделано под валом разбитых, в прямом смысле слова, жизней и попаданий целых семей в кабалу к МФО. Читайте по теме: «Что изменилось в кредитном законодательстве».

Учитывая, что новые законы еще не действовали в момент, когда Анна брала заем,  суд решил, что сумма ее долга подлежит перерасчету, исходя из средневзвешенной процентной ставки по потребительским кредитам, установленным Банком России на момент заключения договора микрозайма. Ставка эта составляла 17,39 процента. В итоге женщине присудили меньше 20 тысяч рублей, и это с учетом судебных расходов. Так лихой предпринимательнице удалось облапошить даже ростовщиков.

(Реплика в сторону: в 2022 году карельские депутаты просили федеральных законодателей отменить ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Это фактически подразумевает запрет в России работы МФО, которые выдают населению микрозаймы «до зарплаты». Судьба законопроекта неизвестна).

Дело Анны усугубляется сразу несколькими аспектами. Во-первых, следователям предстоит доказать, что, беря деньги у своих знакомых, женщина заранее знала, что не вернет их. Во-вторых, весьма дурно пахнет история с валютой: вообще-то это административное правонарушение, в которое могут оказаться втянуты сами кредиторы.

Но самое главное – это опасения людей, что их должница сбежит. Поэтому они сейчас ведут активную работу в Интернете для поиска всех, кого обманула Анна.

Мы будем следить за развитием событий.

Подписаться
А вы знали? У нас есть свой Телеграм-канал.
Все главное - здесь: #stolicaonego

Комментарии

Уважаемые читатели! В связи с напряженной внешнеполитической обстановкой мы временно закрываем возможность комментирования на нашем сайте.

Спасибо за понимание

Выбор читателей

Аналитика

02.07.2024 18:40
Обществоведение
В последние годы правительство республики Карелия активно поддерживает молодых учёных, способствуя их научным исследованиям и инновационным разработкам.