Россиянам рассказали, когда у них могут отобрать снятые в банке деньги

Новости. Общество
20:30, 18 Сентября 2021
фото: Globallookpress.com

Новости партнеров

Банк не может потребовать вернуть снятые со счета или вклада деньги, этим занимается Агентство по страхованию вкладов.

Агентство по страхованию вкладов часто пользуется этой возможностью, рассказал агентству "Прайм" руководитель отдела аналитических исследований "Высшей школы управления финансами" Михаил Коган, пишет 47news.

"Обстоятельства, при которых АСВ в судебном порядке требует клиентов банка вернуть полученные денежные средства, очень прозаичны — это лишение банка лицензии и процесс банкротства. И проблема в том, что такого рода "письмо счастья" может прилететь бывшему клиенту проблемного банка даже через год после получения денежных средств, а за этот период они легко могут быть израсходованы", — отметил эксперт.

АСВ предъявляет претензии к тем операциям, которые, по мнению агентства, являются подозрительными и лишают других кредиторов права на получение денежных средств в порядке очереди.

Если у АСВ воздастся впечатление, что по формальным признакам банк отнесся к забравшему деньги вкладчику с предпочтением, то есть он получил деньги "вне очереди" то есть в обход картотечной очереди, то ведомство отправляет требование по возврату средств, поясняет он.

"Также наверняка подозрение вызовут операции по выводу средств лицами или компаниями, связанными с работниками банка, от клерков до совета директоров. Подозрение могут вызвать и платежи, которые существенно превышают стандартные операции клиента, а обоснований этих операций нет. Кроме того, "на карандаш" попадают выводы средств размером более миллиона рублей", — перечислил Коган.

АСВ здесь руководствуется только формальной доказательной базой, поскольку фактических аргументов в пользу того, что клиент знал о проблемах банка заранее, а не снял деньги из-за каких-либо форс-мажорных обстоятельств или ввиду срочной необходимости, обычно не приводится.

При этом агентство заведомо пользуется презумпцией виновности, то есть позиция АСВ такова, что каждый клиент банка, избежавший нервного и долгосрочного процесса банкротства организации, знал о его проблемах и замотивировал сотрудников побыстрее вывести деньги со счетов.

Чтобы не попасть в подобную ситуацию, он советует выбирать надежные банки из топ-20, возможно, даже с госучастием.
При этом Коган уточнил, что агрессивная реклама банка, где фигурируют повышенные ставки, является индикатором того, что банк пытается за счет мелких вкладчиков решить вопросы крупных и привлекает средства, заранее зная, что лопнет.

"Если бывшему клиенту такого банка пришло требование о возврате, нужно срочно писать претензии на АСВ и банк и готовиться к судебным разбирательствам вместе с юристом или адвокатом", — заключил эксперт.

Подписаться
А вы знали? У нас есть свой Телеграм-канал.
Все главное - здесь: #stolicaonego

Комментарии

Сергеич
2021-09-19 09:02:59
Агентство может заведомо пользоваться презумпцией виновности, но в суде это у них не проканает...
Гость
Выбор читателей

Аналитика

15.10.2021 09:24
Капитал
Дерматолог детской клиники «Здравляндия» Алексей Валерьевич Попов отвечает на вопросы почему именно в детском возрасте важно уделить особенное внимание лечению кожных заболеваний.

Чтиво

15.10.2021 11:12
Личное мнение
Известный петрозаводский ресторатор Сергей Ли высказался о введении в Карелии QR-кодов для посещения заведений общепита.