В первом квартале 2025 года Банк России выявил в стране около 2,8 тыс. компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. Более 1,6 тыс. из них имели признаки финансовых пирамид и действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов, сообщили в Банке России.

Организаторы таких схем заманивали людей предложениями выгодно вложить деньги в некие инвестиционные проекты и получить фиксированную прибыль. Чаще всего аферисты предлагали участникам пирамиды инвестировать якобы в недвижимость, в том числе за рубежом, и затем зарабатывать на сдаче ее в аренду.

Так, одна из финансовых пирамид действовала как «международная инвестиционная платформа», предлагавшая вложить деньги в приобретение недвижимости на острове Бали и получать доход за счет аренды, а также вложений новых инвесторов.

Другие мошеннические инвестпроекты завлекали легким заработком на инвестициях в криптовалюты, драгоценные металлы, сырьевые товары и другие бизнесы с быстрой окупаемостью. Например, одна из таких схем предлагала инвестировать якобы в бизнес по аренде «пауэрбанков».

Почти все обнаруженные финансовые пирамиды действовали в соцсетях и мессенджерах, где создавались группы и каналы с хвалебными отзывами подставных участников. Кроме того, организаторы пирамид разрабатывали в мессенджерах боты и мини-приложения, а рекламу своих псевдоинвестиционных проектов размещали в том числе и на интернет-площадках, не связанных с финансами.

Подобные проекты обычно являются краткосрочными и с небольшим первоначальным взносом. Поверивших «выгодным» обещаниям заработка ожидают только финансовые потери: после сворачивания проекта организаторы пирамиды блокируют участников и исчезают с собранными деньгами.

Распознать финансовую пирамиду можно по нескольким признакам — навязчивая реклама, обещание высокой доходности без риска, бонусы за привлечение новых участников и, как правило, анонимность, т. е. отсутствие точной информации о проекте, его деятельности и руководителе. Мошенническую схему также выдает привлечение взносов в криптовалютах или через перевод физическому лицу –пояснил начальник отдела безопасности карельского отделения-НБ Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.

По его словам, как только Банк России выявляет компании с признаками нелегальной деятельности, то сразу вносит их в предупредительный список, чтобы люди могли узнать об угрозе обмана как можно раньше. Этот список обновляется ежедневно.

Банк России направляет информацию о сомнительных организациях в правоохранительные органы. Благодаря оперативному взаимодействию с Генпрокуратурой мошеннические интернет-ресурсы блокируют в среднем за три дня с момента их выявления. За 1 квартал 2025 года по инициативе Банка России было заблокировано более 5,2 тыс. таких ресурсов.