С начала следующей недели россиянам, зашедшим в валютный обменник, придетсяпо-новому подтверждать свою личность.
С 27 декабря вступят в силу новые правила идентификации клиентов банков, согласно которым желание купить или продать немного долларов больше не считается достаточным основанием для применения упрощенной процедуры идентификации, при которой клиенту достаточно было предъявить кассиру паспорт.
Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету и вообще следовать строго прописанной в законе процедуре, сообщает news.mail.ru со ссылкой на портал Bankir.ru.
Как пояснил старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий, по новым правилам идентификация клиента обменника должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма.
А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.
При покупке или продаже в обменном пункте валюты на сумму более 15 тысяч рублей с 28 декабря необходимо будет проходить процедуру полной идентификации. Для этого необходимо будет указать в анкете: данные паспорта, адрес проживания, ИНН, контактные данные.
В положении № 499-П, опубликованном в "Вестнике Банка России" 16 декабря, отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.
В пресс-службе ЦБ пояснили, что новые правила приняты в соответствии с требованиями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
