Сегодня всё чаще появляются новости о том, что компании из строительной, транспортной или авто-сферы оказываются неблагонадёжными.
фото: © БАНК РОСИИ
Люди теряют деньги при аренде автомобилей, заказе ремонта или заключении сделок с подрядчиками. Для бизнеса последствия ещё серьёзнее: срыв контрактов, потеря авансов, налоговые претензии. Чтобы избежать подобных ситуаций, всё больше внимания уделяется проверке контрагента и анализу его статуса в государственных и независимых реестрах.
Что такое стоп-листы и риски цб рф
● СТОП-листы — это перечни организаций, уличённых в нарушениях или имеющих признаки фиктивности. В них попадают финансовые пирамиды, фирмы-однодневки, компании с долгами или отсутствием реальной деятельности.
● Риски ЦБ РФ — классификация Банка России, где юридическим лицам присваивается уровень риска (низкий, средний или высокий). Высокий риск часто означает возможное банкротство, проблемы с расчётами и вероятность блокировки счетов.
Для бизнеса в сферах автоуслуг, перевозок и строительства это особенно важно: перевозчик с долгами может сорвать поставку, автосервис без лицензий — исчезнуть после предоплаты, а строительная компания — оставить объект недостроенным.
Чем это грозит бизнесу
Сотрудничество с неблагонадёжными партнёрами может привести к:
● потере денег — сделки с компаниями из СТОП-листов часто заканчиваются долгами или исчезновением контрагента;
● претензиям налоговых органов — расходы снимаются, вычеты по НДС не подтверждаются;
● штрафам и доначислениям — даже честная сделка может быть признана фиктивной из-за статуса партнёра.
Для предпринимателей это значит угрозу финансовой стабильности, а для обычных клиентов — потерю вложенных средств.
Как проводить проверку
Проверка контрагента по ИНН стала стандартом для многих компаний. Этот шаг позволяет узнать:
● статус юридического лица и его реквизиты;
● наличие долгов и исполнительных производств;
● участие в судебных процессах;
● попадание в СТОП-листы и категорию риска ЦБ.
Госисточники — ФНС, ЕГРЮЛ, арбитражные дела — предоставляют официальные данные, но часто их приходится собирать вручную. Многие используют сервис «налог ру проверка контрагента», однако он даёт ограниченный объём информации.
Удобнее пользоваться современными агрегаторами: например, сайт проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС собирает сведения в одной карточке и показывает финансовые показатели, риски и юридические нюансы. Проверить компанию по ИНН можно на сайте проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.
Практические примеры
● Аренда авто или офиса: проверка юр лица помогает убедиться, что арендодатель реально существует и не находится в стадии ликвидации.
● Автосервис или перевозчик: проверка компании позволяет избежать ситуации, когда подрядчик исчезает с авансом.
● Строительная организация: анализ долгов и судебных дел помогает оценить реальную устойчивость бизнеса.
Итог
Проверка компании — это не формальность, а способ защитить себя и свой бизнес. Используя современные сервисы, можно проверить организацию, проверить компанию или проверить юр лицо за несколько минут и избежать серьёзных рисков.
Совет прост: прежде чем заключать сделку, всегда проверить ИНН организации и убедиться в её благонадёжности.
Реклама ООО «Айбиконсалт»
ИНН 7719418209
